Union Investment kündigen

Last Updated on 13. April 2023 by Ömer Bekar

Union Investment ist breit aufgestellt. Von der privaten Altersvorsorge über Ansparlösungen bis zum Vermögensaufbau findet sich für den privaten Kunden praktisch alles was es derzeit auf dem (Investment-) Markt gibt. Die Beratung und auch der Vertragsabschluss werden über die Volks- und Raiffeisenbanken abgewickelt. Manchmal verändern sich Lebensumstände aber so sehr, dass man den bereits abgeschlossenen Fonds der Union Investment nicht mehr benötigt oder schlicht gerade kein Geld mehr übrighat, um Raten zu zahlen. Wie Sie Ihren Fond rechtssicher und schnell kündigen können, erfahren Sie hier.

Wie Sie einen Fond bei der Union Investment kündigen können

Der Markt, vor allem der Aktienmarkt, ist einer ständigen Veränderung unterlegen. Ein vor ein paar Jahren noch vielversprechender Fond verliert zusehends an Kraft und Sie machen sich (berechtigterweise) Sorgen um Ihre Einlage. Natürlich, die Höhe der Rendite wird maßgeblich vom Risiko bestimmt. Aber heißt das dann auch, dass Sie zusehen müssen wie ihr Kapital immer kleiner wird? Die Lösung: Sie kündigen Ihr Depot. Wie das geht und was dabei zu beachten ist erfahren Sie hier.

Angelegt sind die Fonds langfristig. Einige, wie der Rentenfonds, werden staatlich bezuschusst. Das sollten Sie vor einer Kündigung bedenken. Mögliche Konsequenzen gibt es hier zu bedenken.

1. Kündigen Sie einen Fond kurzfristig oder vor Vertragsende bedeutet das in der Regel, dass Sie einen Teil Ihrer Ersparnisse verlieren.
2. Wenn Sie staatliche Förderungen erhalten haben, wie bei einem Rentenfonds, müssen Sie diese bei Auszahlung verzinsen. Das wäre auch so, wenn Sie die Rente erst im Rentenalter ausgezahlt bekommen würden. Der Steuersatz für Rentner ist jedoch ein anderer als Ihrer in der Gegenwart.

Wenn Sie sich dennoch dazu entschließen, den Fond zu kündigen, verwenden Sie unser kostenloses Kündigungsschreiben. Dieses können Sie direkt an Ihrem Computer bearbeiten und ausdrucken. Vergessen Sie nicht Ihre Kündigung zu unterschreiben. Um später keine Beweisprobleme zu bekommen, versenden Sie den Brief als Einwurf- Einschreiben und heben den Beleg gut auf.

Außerdem müssen Sie bei einigen Fonds Ihre Steuernummer angeben. Union Investment ist nämlich verpflichtet die Beendigung des Vertrages an das Finanzamt zu melden. Sollten Sie Ihre Steuernummer gerade nicht zur Hand haben, legen Sie eine Kopie Ihres Personalausweises bei.

1. Was ist ein Fond?

• Ein Fond ist eine Anlageform, bei der das Kapital von vielen Anlegern zusammengelegt und von einem Fondsmanager investiert wird.

2. Wie kann man einen Fond kündigen?

• Eine Kündigung kann in der Regel schriftlich per Post oder E-Mail erfolgen.

3. Wie sieht ein Kündigungsschreiben aus?

• Das Schreiben sollte die Kontodaten des Anlegers sowie die Fondbezeichnung und die Kündigungsabsicht enthalten.

4. Gibt es eine Kündigungsfrist?

• Ja, meist gibt es eine Kündigungsfrist, die je nach Fonds unterschiedlich sein kann.

5. Wie erfahre ich von der Kündigungsfrist?

• Die Kündigungsfrist ist in der Regel in den Fondbedingungen oder im Verkaufsprospekt des Fonds angegeben.

6. Kann ich den Fond auch online kündigen?

• Ja, einige Anbieter ermöglichen eine Online-Kündigung über das Kundenportal oder per E-Mail.

7. Was passiert mit meinem Kapital nach der Kündigung?

• Das Kapital wird nach Abzug eventueller Gebühren und Kosten an den Anleger ausgezahlt.

8. Wie lange dauert es, bis das Kapital ausgezahlt wird?

• Die Auszahlungsdauer kann je nach Fonds und Anbieter variieren und in der Regel einige Tage bis Wochen dauern.

9. Kann ich auch Teilbeträge kündigen?

• Ja, bei einigen Fonds ist auch eine Teilkündigung möglich.

10. Welche Unterlagen sind für die Kündigung notwendig?

• In der Regel werden die Kontodaten des Anlegers sowie die Fondbezeichnung und die Kündigungsabsicht benötigt. Eventuell können weitere Unterlagen wie ein Ausweisdokument oder die Fondsanteilscheine notwendig sein.

Kostenloses Kündigungsschreiben

Kündigungsschreiben für den Union Investment Fond als Word Datei(rtf) zum Downloaden

 

Wenn Sie das Schreiben ausgedruckt und unterschrieben haben versenden Sie es am besten mit der Post. Um später keine Beweissicherungsprobleme zu bekommen, empfiehlt sich zudem die Versendung per Einschreiben. Den Einlieferungsbeleg müssen Sie dann jedenfalls bis zur Kündigungsbestätigung gut aufbewahren.

Union Investment Fonds per Fax kündigen

Klar, die Kündigung können Sie auf jeden Fall mit der Post verschicken. Im digitalen Zeitalter erscheint es manchmal etwas antiquiert Briefe mit der Post zu verschicken. Einfacher und schneller geht das mit dem Fax. Aber die Union Investment Bank besteht auf einer ordentlichen Kündigung in schriftlicher Form. Eine Kündigung via Fax oder auch Email scheidet demnach aus.

Welche Kündigungsfrist müssen Sie bei der Kündigung von Union Investment Produkten beachten?

Die Kündigungsfrist richtet sich nach der Art des Produkts. So beträgt die Kündigungsfrist bei einem Rentenfonds meist drei Monate. Welche Kündigungsfrist in Ihrem Fall angenommen wird, entnehmen Sie bitte Ihrem Vertrag.

Eine fristlose außerordentliche Kündigung ist auch denkbar. Diese kann aber nur in Fällen, in denen die Union Investment schwere Verstöße gegen Ihre vertraglichen Pflichten vorgeworfen wird, angenommen werden. Die wäre etwa der Fall, wenn Ihre Gelder durch die Union Investment veruntreut worden wäre.

Achtung: Aber auch dann müssten staatliche Zuschüsse zurückgezahlt werden.

Bei offenen Immobilienfonds gilt eine Kündigungsfrist von einem Jahr. Zudem müssen die Immobilienfonds zuvor zwei Jahre lang gehalten worden sein.

Wann wird das bei Union Investment angelegte Geld gutgeschrieben?

Sie haben Ihr Union Investment Produkt gekündigt und warten nun sehnsüchtig auf die Auszahlung? Das kann eine Weile dauern. Denn Union Investment weist in seinen AGB´s darauf hin, dass ihr eingezahltes Guthaben erst nach Ablauf der Kündigungsfrist ausgezahlt werden kann. Im Bestätigungsschreiben Ihrer Kündigung wird Union Investment in der Regel auf den Auszahlungszeitpunkt hinweisen.

Welche Kosten entstehen bei der Kündigung vor Vertragsende?

Die Kündigung selbst muss kostenfrei sein. Je nach Art Ihres Fonds können aber Kosten auf Sie zukommen die unmittelbar mit der vorzeitigen Kündigung zusammenhängen. In Betracht kommen hier:

Fazit: Ihren Fond bei der Union Investment können Sie kündigen, manchmal mit erheblichen finanziellen Nachteilen. Sinnvoller kann es im Einzelfall sein, den Fond nicht zu kündigen sondern (beitragsfrei) ruhen zu lassen.

1. Kündigung:

• Kündigung der Union Investment möglich
• Schriftliche Form empfohlen

2. Kündigungsfrist:

• Kündigungsfrist abhängig von Vertragsart
• In Vertragsunterlagen nachlesen

3. Besondere Kündigungsrechte:

• Besondere Kündigungsrechte bei bestimmten Ereignissen
• Z.B. Tod des Kontoinhabers

4. Kündigungserklärung:

• Kündigungserklärung muss eindeutig formuliert sein
• Klarheit und Sachlichkeit empfohlen

5. Kündigungsgrund:

• Kein Kündigungsgrund notwendig
• Freie Entscheidung des Kontoinhabers

6. Kündigung per E-Mail:

• Kündigung auch per E-Mail möglich
• Schriftform muss gewahrt bleiben

7. Kündigung per Fax:

• Kündigung auch per Fax möglich
• Schriftform muss gewahrt bleiben

8. Kündigung per Telefon:

• Kündigung per Telefon nicht empfohlen
• Schriftliche Form empfohlen

9. Kündigung per SMS:

• Kündigung per SMS nicht empfohlen
• Schriftliche Form empfohlen

10. Kündigung per WhatsApp:

• Kündigung per WhatsApp nicht empfohlen
• Schriftliche Form empfohlen

11. Kündigung an die richtige Stelle:

• Kündigung an die richtige Stelle richten
• In Vertragsunterlagen nachlesen

12. Kündigungsnachweis:

• Dokumentation der Kündigung empfohlen
• Schriftliche Bestätigung der Kündigung einfordern

13. Kündigungstermin:

• Kündigung zum nächstmöglichen Termin möglich
• In Vertragsunterlagen nachlesen

14. Kündigung bei Vertragsverlängerung:

• Kündigung bei Vertragsverlängerung notwendig
• Kündigungsfrist beachten

15. Kündigung wegen falscher Beratung:

• Kündigung wegen falscher Beratung möglich
• Rechtsberatung empfohlen

16. Kündigung bei Depoteröffnung:

• Kündigung bei Depoteröffnung möglich
• Kündigungsfrist beachten

17. Kündigung wegen Unzufriedenheit:

• Kündigung wegen Unzufriedenheit möglich
• Gründe müssen nicht genannt werden

18. Kündigung bei Bankwechsel:

• Kündigung bei Bankwechsel notwendig
• Kündigungsfrist beachten

19. Kündigung bei Umzug ins Ausland:

• Kündigung bei Umzug ins Ausland möglich
• Besondere Regelungen beachten

20. Kündigung wegen Vertragsverletzung:

• Kündigung wegen Vertragsverletzung möglich
• Rechtsberatung empfohlen